需求背景

随着银行互联网的发展以及移动终端的普及,用户利用数字化渠道获取金融服务已经成为主流,传统营销方式存在明显的不适,客户管理粗放、产品创新不够、营销场景被动等痛点愈发严重。

银行“零售”转型时代的到来、财富管理行业的升级发展,正在借助于金融科技的力量,利用数据智能构建在新形势下行之有效的营销管理体系,实现全面的客户洞察、全渠道的智能化投放、个性化产品创新以及多场景批量获客。


功能模块

智慧零售通过“人、货、场”重塑,以客户为中心,打造“知客”、“拓客”、“聚客”的闭环体系,构建线上线下协同的数字化客户旅程,提升“渠道服务”卓越客户体验,让客户永远在线,体验随时、随地、随心的金融服务。


  • 客户管理:在全渠道管理中,支持对客户进行统一管理,利用标签信息等对客户进行精准画像,根据不同客户的喜好进行资产配置以及分类营销,根据运营需求,选择合适的场景模板,快速开始营销活动,自动化执行。增加客户粘性,提高客户活跃度。

  • 权益管理:实现不同会员等级享受不同的服务,搭建专属积分体系,实现积分商城兑换等,带来更多忠实、活跃客户。

  • 产品管理:用于管理平台涉及的产品的基础信息,包括卡、理财产品、贵金属、基金等基础信息的维护以及产品导入。

  • 营销管理:营销管理是对不同营销活动的维护,通过社交裂变的营销活动增加客户与客户互动性,帮助平台补全客户的社交画像。

  • 订单管理:提供完整的结算模式以及基于不同的渠道不同的交易可配置不同的支付工具,根据不同产品场景可智能试算出符合客户的产品以及产品组合。


方案特色

  • 精准获客:借助于金融科技力量,全息用户画像,洞察用户心智,提供营销辅助工具一键精确触达用户,帮助银行提高获客精准度降低获客成本、提高转化率,最终实现客户升华。

  • 产品创新:产品进行微创新迭代,结合场景承载价值,基于客户画像利用云计算、智能算法、机器学习等技术,根据不同产品场景智能试算符合客户的最佳投资组合,降低个人因素的影响,提高客户体验。

  • 智慧营销:基于业务目标,策划营销方案,设计营销活动,确定投放策略和预算,利用人工智能在线强化学习能力,针对不同客群实时在线推荐、营销权益投放,对营销结果执行评估,不断调优投放策略,从而实现营销价值转化,减少粗放式的营销工具投放,实现成本控制及优化。


客户案例

— 北京银行

 

方案背景介绍

销售作业管理是银行零售业务工作的重要支撑之一,在银行CRM系统已经运行数年的大背景下,如何达到营销管理上承载日益复杂、高效的要求,是一个亟待解决的问题。

销售作业管理系统为提升营销管理提供了有效方式,是银行未来发展零售业务的重要抓手,建设好该系统将为零售业务销售管理提供新的手段。


主要功能模块介绍

主要的核心功能如下:

管理面板:根据人员角色的不同,各分支机构、零售部领导及一线销售人员可以通过首页管理面板查看与之相对应的通知公告、代办事项、业绩目标、业绩排名等内容。

目标管理:通过目标管理,维护分支机构、销售人员全年下发的各项指标,实现目标自动分解、目标持续跟踪与监测、目标的检视、目标的统计等。

客户管理:客户360°视图、客户归属调整、客群管理、客群分析。通过外部数据接入客户360°视图数据;实现客户归属分配调整;通过自定义客群、外部接入客群等方式,实现客群的维护及分析。

工作管理:用户日常办公所需,如客户多维筛选、待处理线索、客户动态、培训等内容。

营销:通过信息元素创建业务场景,依据业务场景定义营销线索模板,创建营销主题,关联营销项目,完成营销线索的分配。

销售:跟踪销售线索,完成营销活动检视,对营销结果进行统计分析。

管理驾驶舱:通过多维度统计分析,为总行及分支机构提供客户、资产、产品等多方面的数据指标,达到跟踪检视目标完成度的目的。


业务架构


解决方案特色

l  客户管理精细化

l  过程管理线上化

l  目标管理可视化

l  营销管理自动化

l  移动办公高效化


案例

—包商银行